AML und Verifikation bei Spinrollz Casino
Wer bei uns spielt, wird von uns geprüft. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität bestätigen und welche Dokumente wir brauchen. Das schützt Ihr Guthaben, unsere Lizenz und die Integrität jeder Auszahlung.
Unsere AML-Richtlinie
Verpflichtung unter unserer Lizenz
Spinrollz Casino wird von Spinrollz Gaming B.V. betrieben und unterliegt der Geldwäschereigesetzgebung unseres Lizenzgebiets Curaçao (Lizenznummer OGL/2024/1456/0987). Wir führen Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter regelmässig und melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Intelligence Unit).
- Kundenbezogene Sorgfaltspflicht (CDD) bei jedem Konto
- Fortlaufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
- Erfassung und Meldung ungewöhnlicher Transaktionsmuster
- Interne Kontrollen und jährliche Audits der AML-Prozesse
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifikation erfolgt bei drei Anlässen: nach der Registrierung (Basisdaten), spätestens vor der ersten Auszahlung (vollständige Prüfung) sowie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen. Regulär bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden.
- Amtlicher Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein)
- Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate)
- Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
| Anlass | Prüfung | Dauer |
|---|---|---|
| Registrierung | Alter und Basisdaten (18+) | sofort automatisiert |
| Erste Auszahlung | Vollständige Identitätsprüfung | bis 48 Stunden |
| Schwellen und Verdacht | Erweiterte Sorgfalt (EDD) | fallabhängig |
So läuft die Prüfung ab
Schritt für Schritt
Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir verlangen niemals Dokumente per E-Mail oder Live-Chat; fordert Sie jemand dazu auf, melden Sie es unserem Support unter [email protected].
- Schritt 1: Bereich «Verifikation» in Ihrem Konto öffnen
- Schritt 2: Ausweis front- und Rückseite fotografieren oder scannen
- Schritt 3: Adressnachweis hochladen (alle vier Ecken sichtbar)
- Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen, falls bereits eingezahlt wurde
- Schritt 5: Status in Ihrem Konto verfolgen, bei Rückfragen antworten wir per E-Mail
Wofür wir Mittelherkunft verlangen
Erweiterte Sorgfaltspflicht
Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Akzeptiert sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Verkaufsnachweis (z. B. Immobilie oder Wertpapiere). Ein solches Ersuchen ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungskontrollen
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Method-Regel). Wir prüfen jede Auszahlungsanfrage manuell, bevor sie freigegeben wird; Krypto-Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Tag | 5'000 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Monat | 20'000 CHF |
Wenn Verifikation scheitert
Konsequenzen und Ihre Optionen
Fehlen Dokumente oder sind unlesbar, pausieren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt davon unberührt und geht nicht verloren. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen sowie Erinnerungen per E-Mail. Nach fruchtlosem Ablauf kann das Konto vorübergehend gesperrt werden; eine erneute Einreichung korrekter Dokumente hebt die Sperre auf.
- Unlesbare oder unvollständige Dokumente: Nachreichfrist mit klarer Angabe des Fehlers
- Abgelaufener Ausweis: neue Einreichung erforderlich
- Namensabweichungen: Zusatzdokument (z. B. Heiratsurkunde)
- Verdacht auf Drittenzahlung: vollständige Kontosperre bis zur Klärung
Wie lange wir Dokumente speichern
Fristen und Datenschutz
Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff; nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter können die Dokumente einsehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Auskunftsansprüche zu Ihren gespeicherten Daten können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] richten.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Basisprüfung erfolgt bei der Registrierung (Alter 18+). Die vollständige Verifikation mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel bis zu 48 Stunden. Bei hohem Prüfaufkommen oder unvollständigen Unterlagen kann es länger dauern; wir informieren Sie in solchen Fällen aktiv.
Warum verlangt Spinrollz Casino einen Nachweis der Zahlungsquelle?
Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns unsere Curaçao-Lizenz zur erweiterten Sorgfalt. Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügen in den meisten Fällen.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?
Grundsätzlich gilt die Same-Methode-Regel: Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel. Ist das technisch nicht möglich (z. B. Paysafecard), zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifikation?
Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich für Compliance-Zwecke, mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, und löschen sie danach datenschutzkonform.